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今天小米跌破29港币，高点腰斩，市值仅剩7000亿港币 我拉了一下上市以来的数据，发现一个很有意思的事 当前17.3倍 PE，在小米上市8年的历史里，只比2021年底的15倍高了一点点 换句话说，比历史上90%的时间都便宜 但2021年那个15倍的小米，还只是一家手机+IoT公司 今天的小米多了一个年收入1061亿、已经盈利的汽车业务 我按SOTP拆了一下各业务的合理估值： 手机：收入1864亿，Q4毛利率只剩8.3%被内存涨价锤烂了，经营利润大概100-120亿，给10-15x，值1200-1800亿 IoT：收入1232亿，毛利率23.1%还在涨，利润首次超过手机。给13-17x，值2000-2800亿 互联网服务：收入374亿，毛利率76.5%，真正的利润奶牛。给18-25x，值3600-5500亿 汽车：收入1061亿刚扭亏，Q4毛利率22.7%。按2-4x PS算，值2100-4200亿 如果信2026年收入能到1500亿，3x就是4500亿 AI：大模型+机器人，暂无收入但有卡位价值，给500-1500亿期权 加起来中性估值大概1.2万亿人民币（约1.3万亿港元），打个集团折价也有1.1万亿 当前市值7000亿港元，隐含约30-40%的上行空间 但短期压力很清晰 手机内存涨价还在持续，第一季度汽车只交了7.9万辆离55万目标差很远，看新车YU9的的表现，大家都不是很乐观 核心变量就一个：Q2汽车交付能不能回到月均5万+ 如果能，估值修复就是时间问题。如果不能，这个PE可能可能要调整 #xiaomi# #小米集团# $01810

5月，大陆居民可以轻松开户的香港银行卡（亲测版） 本人均已成功开卡！ 本条不含任何广告。 只推荐低门槛、流程相对简单的正规持牌银行机构。 港美股入金、跨境投资、海外消费，第一步都是先有一张香港银行卡。 推荐几张好用的，开户门槛低的给大家。 一、虚拟银行 1. 众安银行（ZA Bank），香港首家虚拟银行，蚂蚁系背景。最快 5 分钟搞定。0 最低入金、0 管理费，支持港币、美元、人民币三币种。 2. 蚂蚁银行（Ant Bank），蚂蚁集团旗下。直接在支付宝 App 里开户，操作零门槛，3 分钟搞定。和支付宝 HK 深度打通，香港本地消费扫码即付，FPS 转账免费。 3. 天星银行（Airstar Bank），小米 + 尚乘合资。换汇汇率全港虚拟银行最优，支持人民币微信钱包回款，资金回流内地最方便。 4. WeLab 汇立银行，李嘉诚和马云背景。万事达扣账卡可在大陆 ATM 取现，定期存款利率长期居各虚拟银行前列，适合放闲置资金。 二、传统银行 5. 中银香港（BOCHK），香港三大发钞行之一，1917 年创立。App 即可开户。账户稳定、被冻结后申诉成功率高，长期持有首选。注意：月均余额低于 1 万港币会收 60 港币管理费。 6. 汇丰银行（HSBC），全球四大银行之一。常用选择汇丰 One 账户，App 开户，0 门槛 0 管理费；多币种支持，大陆 ATM 取现方便。汇丰卓越理财，内地见证开户， 50 万人民币锁定 3 个月。 三、开卡注意事项 1. 所有银行 App 开户需在香港境内操作。达到香港，连上本地WiFi，5-30 分钟搞定。 2.在政策逐渐收紧的当下，有条件开户的尽量开户，避免以后门槛提高开不了。 3.开卡后存入一定的资金，避免账户休眠。如果有流水保持活跃更好。 四、用途建议 1.港股入金，建议虚拟银行，即时到账，0 手续费，0 管理费。 2.美股入金，选择中银 / 汇丰传统大行，支持多币种 ，SWIFT 电汇稳定。 3.美股开户地址证明，建议选择中银 / 汇丰对账单，成功率最高。 还有哪些好用的低门槛香港卡？哪家你开户最顺利、哪家踩过坑？评论区聊聊。 #香港银行卡# #中银香港# #众安# #蚂蚁银行# #汇丰#

晚宴名场面：雷军“追星”马斯克！ 话说雷军不是整天喊着小米对标特斯拉？ 这次见到马斯克，就是竞争对手见面了吧？ 张嘴，摇头，眨眨眼。好了。老马成功贷款10个亿！

很多人做事情一直放不下面子，总害怕被拒绝，面子本身是最没有成本的东西。你真正做成事情之后，面子自然都会回来。今天看到雷军在CCTV直播现场主动去找马斯克合影，其实挺有感触的。再往前看，当年黄仁勋来中国也会笑着喊小米威武，小米最难的时候被韩国供应链卡脖子，雷军陪财阀喝酒谈合作。这些东西现在回头看，其实只是他们的来时路。很多真正厉害的人，都是这样一路主动、一路靠近更强的人走过来的。少年时期别怕尴尬，也别怕被拒绝，积极一点、勤奋一点、持续做事情，多去接触比自己更厉害的人，很多机会就是这样慢慢打开的

马斯克正在和别人合照。被雷军突然打断后，明显有些不爽。但还是很绅士的摆出一个搞笑表情和雷军合照！雷军终于见到自己心心念念的偶像了，每次小米汽车发布会都不停的念叨对比Model Y。 马斯克合照完后也没和雷军进行任何交谈，直接吹着小口哨，拿起手机，估计又开始刷他没刷完的X了🤣

通过“电车性能越来越好，普及率越来越高”这个逻辑去买电车股票，并长期持有，那结果是很不幸的。强如一哥特斯拉，也不过是在高位徘徊。后来者小米也是从无到有才有一波拉升，市场稳定后也就... 要想新增大的上升空间，都需要继续增加新的盈利点。

昨天跟同行一位朋友聊天，说起了未来可能的UBI，我俩都不是爱鸡娃的人。朋友说要不以后小孩就领个UBI做个快乐的猪也是一条路？这条路体验是不是也还OK 我表示了不同意见，我说娃将来领不领UBI不好说，但有两个点还是得注意的 1是从大规模人类失业到大规模人类领UBI，这中间大概率有个10-20年的GAP，怎么挺过这个过渡期是个问题 2是我们作为中登目前的人生体验，应该知道人要想有可持续性的好体验（所谓幸福感），基本就两条路。一是自己个人不断走上坡路（健康，财富，人际关系等等），二是作为社会性动物写死在基因里的东西 - 社会中的相对地位保持较高，或者也持续的向上走。从这个角度，溥仪虽然锦衣玉食，但人生体验就很差，因为出道即巅峰，人生一路都在向下走 身边人都挤地铁，你开个小米就很开心，邻居都是法拉利，你的911也不怎么香。等到UBI时代哪怕人均出行兰博基尼，“神人”阶级却已经开始宇宙飞船畅游太空，发地球照片当朋友圈的时候（孙哥不是说你，哈哈），你的兰博应该带不来什么幸福感 然后朋友问我那小孩怎么办？讲真我也不知道，儿孙自有儿孙福🤣

小米北京汽车工厂，在今天早间突然关闭了 5 月 13 日至 22 日的参观预约。上月西班牙首相、阿联酋王储、国民党主席均有参观过该工厂，社区猜测是为接待本次访华的美国企业高管团，做准备。