福禄寿 UV DAO (@FLS_OTC) “今天又遇到银行变态级别的风控，客户是9月20号出的金20W，某城市商业银行，客户卡几乎” — TopicDigg
福禄寿 UV DAO
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加入 August 2023
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今天又遇到银行变态级别的风控，客户是9月20号出的金20W，某城市商业银行，客户卡几乎不怎么用，所以没啥流水，出完之后手机网银限额5000元，今天要用钱想着只能去银行柜台转账，结果柜台竟然拒绝客户的转账，并询问这笔20万别人为什么给你转账（银行怕客户是诈骗），客户说之前借给朋友的，现在还给我了，银行把汇款人电话要过去，并打电话核实了，之后说在等行长审批就可以了，下午客户追问银行有没有审批好，银行又提出需要借钱还款的聊天记录，客户说没有并且要打银保监会投诉，银行也怕投诉，后又妥协改成打微信视频给汇款人，并要求汇款人视频时拿出身份证核对（从业这么多年第一次遇到），结束后客户才顺利把钱转走。
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虽然我普及过很多OTC知识，《OTC知识大全》也置顶几年了，但永远会有新人问一些小白问题。
如何减少银行风控？在有选择的情况下，尽量不用国有大型商业银行，可选股份制商业银行，最建议用城市商业银行；
银行工作日时间出入金；
避免小额多次数出入金，百万内一笔；
银行卡日常有消费，经常使用有流水更优；
这些只是概率上减少被银行风控的概率而已，不代表就一定不会被银行风控；做不到以上，也不代表银行一定风控你。预防银行卡风控就是尽人事，听天命。
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